Převezměte kontrolu nad svými financemi a budoucími cíli s finančním plánem sestaveným na míru vaším potřebám

Klíčem k dosažení úspěchu je pečlivé pochopení vaší současné finanční situace a jasně stanovené cíle. Provedeme důkladnou analýzu vašich příjmů, výdajů, aktiv a závazků, abychom pochopili, v jaké pozici se momentálně nacházíte. Poté, s ohledem na vaše individuální cíle, vypracujeme účinnou strategii, která vám pomůže dosáhnout vašich cílů.

Nenechávejte státu peníze, které patří vám

V rámci finančního plánu je důležité zahrnout analýzu důchodů. Pomocí IOLDP (Informativní osobní list důchodového pojištění) provedeme detailní kontrolu vašich záznamů u ČSSZ, přepočítáme vaše důchody a navrhneme vhodnou strategii pro jejich maximalizaci. Je důležité mít na paměti, že z vašich sociálních odvodů se nevyplácí pouze starobní důchod, ale i invalidní či sirotčí důchod. Z tohoto důvodu je vhodné provést analýzu již v produktivním věku.

Ochraňte sebe i rodinu pro případ nečekaných životních událostí

Vybereme a nastavíme pro vás životní pojištění s rizikovou složkou, které vás chrání před nepředvídatelnými událostmi a zajišťuje, že vaše finanční stabilita nebude ohrožena v případě komplikací. Zaměřujeme se především na krytí významných rizik, jako jsou invalidita, úmrtí, trvalé následky zranění, závažná onemocnění a ztráta pracovní schopnosti. Tyto události mohou mít významný dopad na váš život po dobu několika měsíců, let nebo i trvale.

Bez ohledu na to, zda investujete pár tisíc měsíčně nebo máte miliony na účtu, rozhodující je výběr správné investiční strategie

Naším hlavním zaměřením je vytváření a správa investičních portfolií. Navrhujeme a realizujeme individuální investiční plány, které pečlivě reflektují finanční situaci a cíle každého klienta. Při výběru investičních nástrojů se řídíme přísnými kritérii strategie Wealth Protection (Ochrana Bohatství), která klade důraz na ochranu majetku a vyhýbá se spekulativním rizikům.

Poznejte způsob, jak legálně ušetřit na daních díky finančním produktům

Bez ohledu na vaši pracovní pozici - zaměstnanec, živnostník nebo majitel firmy - správné využití finančních produktů může pomoci snížit vaše daňové povinnosti. Jedním z příkladů je Dlouhodobý investiční produkt (DIP), který si oblíbili i majitelé firem. Díky němu může majitel i jeho zaměstnanci každoročně investovat až 50 000 Kč, což je částka osvobozená od sociálního a zdravotního pojištění. Tato investice je také pro firmu uznatelným nákladem, což představuje výhodu pro daňovou optimalizaci.

Pomůžeme vám s vyřízením úvěru a projdeme s vámi celý proces

Ať už potřebujete zajistit firemní financování či jako fyzická osoba pro splnění některého ze svých cílů, projdeme s vámi celý proces, nastavíme výhodné podmínky a zajistíme, aby celková koncepce financování neohrozila vaši finanční situaci nyní i v budoucnu.